Το Know Your Customer (KYC) είναι μια διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας που διαδραματίζει καθοριστικό ρόλο στην αποτροπή παροχής χαμηλής ποιότητας υπηρεσιών στον ιατρικό τομέα, όπως περιπτώσεις μη εξειδικευμένων ιατρών. Η διαδικασία KYC περιλαμβάνει διάφορες μεθόδους για την εξακρίβωση της νομιμότητας των χρηστών, όπως η επαλήθευση μέσω αλληλογραφίας ή τηλεφώνου, η επαλήθευση προσώπου και η βιομετρική ταυτοποίηση, η επαλήθευση εγγράφων και διεύθυνσης, ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων και η επαλήθευση μέσω βίντεο KYC. Αυτές οι διαδικασίες επιτρέπουν τη διενέργεια ενδελεχών ελέγχων κατά την εγγραφή χρηστών, διασφαλίζοντας την ελάχιστη έκθεση σε πελάτες και οντότητες υψηλού κινδύνου, ενώ παράλληλα τηρείται πλήρως η συμμόρφωση με τους κανονισμούς KYC.

Τι ακριβώς συμβαίνει στη διαδικασία KYC; Πώς λειτουργεί το KYC;


Αυτό περιλαμβάνει η διαδικασία ψηφιακής επαλήθευσης KYC της Shufti Pro:

Βήμα 1 KYC | Οι πελάτες παρέχουν δεδομένα
Αρχικά, οι πελάτες καλούνται να εισαγάγουν τα προσωπικά τους αναγνωρίσιμα δεδομένα (PII) για την εγγραφή του λογαριασμού τους. Τα PII περιλαμβάνουν διάφορους τύπους

Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
Αριθμός τηλεφώνου
Όνομα (για ιατρούς)
Ημερομηνία γέννησης
Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
Αριθμός κοινωνικής ασφάλισης
Αριθμός διαβατηρίου
Ιατρική άδεια
Οικονομικές πληροφορίες (π.χ. στοιχεία πιστωτικής/χρεωστικής κάρτας)

Βήμα 2 KYC | Οι ιατροί ανεβάζουν τα έγγραφα ταυτοποίησής τους

Στη συνέχεια, οι ιατροί ανεβάζουν καθαρές σκαναρισμένες αντίγραφα ή εικόνες των εγγράφων ταυτοποίησής τους. Στο DOCTORSHELLO, καλύπτουμε μια μεγάλη γκάμα εγγράφων. Η καινοτόμος τεχνολογία οπτικής αναγνώρισης χαρακτήρων (OCR) μας εξάγει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες από το σκαναρισμένο αντίγραφο ή την εικόνα του εγγράφου που έχει ανέβει, και συνεχίζεται η επεξεργασία.

Βήμα 3 KYC | Επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη

Τα δεδομένα που εξάγονται μέσω της τεχνολογίας OCR συγκρίνονται στη συνέχεια με τα δεδομένα που έχουν καταχωρηθεί χειροκίνητα, ενώ παράλληλα ελέγχεται η αυθεντικότητα των ανεβασμένων εγγράφων για να επαληθευτούν τα προσωπικά στοιχεία του πελάτη. Οι εικόνες των εγγράφων ελέγχονται στη συνέχεια για να διασφαλιστεί ότι ακολουθούν την προεπιλεγμένη μορφή εγγράφου για επικύρωση.

Βήμα 4 KYC | Τα τελικά αποτελέσματα

Τα τελικά αποτελέσματα της επαλήθευσης παραδίδονται και η πλήρης απόδειξη της επαλήθευσης ανεβαίνει στο back office του πελάτη. Εάν ο πελάτης περάσει με επιτυχία όλα τα βήματα επαλήθευσης, η διαδικασία εγγραφής ολοκληρώνεται.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η διαδικασία επαλήθευσης KYC μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τον κλάδο στον οποίο δραστηριοποιείστε και την περιοχή του κόσμου στην οποία βρίσκεστε – αυτό οφείλεται στους κανονισμούς συμμόρφωσης KYC.

Τι είναι η Συμμόρφωση με το KYC;

Η συμμόρφωση με το KYC είναι ένα κρίσιμο συστατικό στη διαμόρφωση των διαδικασιών επαλήθευσης KYC. Παρέχει κατευθυντήριες γραμμές και υποχρεωτικές πρακτικές που πρέπει να εφαρμοστούν κατά την εκτέλεση αυτής της διαδικασίας. Οι πολιτικές διαφέρουν ανάλογα με τον κλάδο και τη δικαιοδοσία, και είναι ιδιαίτερα σημαντικές για εκείνους που δραστηριοποιούνται στους τομείς των χρηματοοικονομικών, των τραπεζικών υπηρεσιών και των online πληρωμών. Αυτές οι απαιτήσεις αποτρέπουν αποτελεσματικά το ξέπλυμα χρημάτων, την απάτη, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και μια σειρά από άλλες οικονομικές εγκληματικές δραστηριότητες.

Η συμμόρφωση με το KYC είναι μια νομική απαίτηση και μπορεί να έχει νομικές και οικονομικές συνέπειες εάν οι οργανισμοί δεν συμμορφωθούν. Το ρυθμιστικό τοπίο είναι ταραχώδες και συνεχώς μεταβαλλόμενο προκειμένου να συμβαδίζει με τις αυξανόμενες απειλές, επομένως φροντίστε να παραμένετε ενημερωμένοι.

Για περισσότερες πληροφορίες ή βοήθεια σχετικά με τους κανονισμούς και τη συμμόρφωση με το KYC, επικοινωνήστε τώρα με έναν από τους ειδικούς συμμόρφωσης μας.